5 Best Ways to Invest in Mutual Funds!
ప్రస్తుత మార్కెట్ పరిస్థితుల్లో మీ ఇప్పుడున్న ఆదాయంలోని సేవింగ్స్ తో ఎక్కువ మొత్తంలో లాభం పొందాలంటే Mutual Funds ఉత్తమమైన మార్గం. ప్రస్తుత పరిస్థితులు ఎలాంటి బిజినెస్ కి కూడా అనుకూలంగా లేవు , బ్యాంక్ లో ఫిక్సెడ్ డిపాసిట్ చేయడం వల్ల ఎక్కువ వడ్డీ కూడా పొందలేము, రియల్ ఎస్టేట్ మార్కెట్ కూడా పడిపోవడం తో మ్యూచువల్ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి అనేది ఒక మంచి అవకాశం, దానికి సంబందించిన వివరాలు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏంటి, ఎలా ఇన్వెస్ట్ చేయాలి, బెస్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఏంటి అనేవి తెలుసుకుందాం.
Mutual Funds అంటే ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది అనేక మంది పెట్టుబడిదారుల నుండి సేకరించిన డబ్బును ఒక చోట చేర్చి, షేర్లు, బాండ్లు, గవర్నమెంట్ సెక్యూరిటీస్ లేదా ఇతర ఆర్థిక సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఒక పెట్టుబడి సాధనం. ఈ ఫండ్‌ను ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజర్ నిర్వహిస్తారు, వీరు మార్కెట్‌ను అధ్యయనం చేసి, ఫండ్ యొక్క లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా పెట్టుబడులు చేస్తారు.
నాలుగో అతిపెద్ద ఆర్థిక వ్యవస్థగా భారత్
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల ప్రయోజనాలు
- వివిధ మార్గాలలో పెట్టుబడి. (Diversification):
- మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఒకే ఫండ్‌లో షేర్లు, బాండ్లు, బంగారం లేదా ఇతర ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెడతాయి. దీనివల్ల ఒక రంగం పడిపోయినా, ఇతర రంగాలు లాభాలను అందించవచ్చు, రిస్క్ తగ్గుతుంది.
- ప్రొఫెషనల్ నిర్వహణ (Professional Management):
- ఫండ్ మేనేజర్‌లు మార్కెట్ గురించి లోతైన జ్ఞానం కలిగి ఉంటారు. వారు మీ డబ్బును సమర్థవంతంగా పెట్టుబడి చేస్తారు, ఇది మీకు సమయం మరియు శ్రమను ఆదా చేస్తుంది.
- తక్కువ పెట్టుబడితో ప్రారంభం (Affordability):
- మీరు నెలకు కేవలం ₹100 లేదా ₹500 నుండి పెట్టుబడి ప్రారంభించవచ్చు, ఇది చిన్న పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలం.
- లిక్విడిటీ (Liquidity):
- ఓపెన్-ఎండ్ Mutual Funds లో మీరు ఎప్పుడైనా డబ్బును విత్‌డ్రా చేసుకోవచ్చు (కొన్ని ఫండ్స్‌లో లాక్-ఇన్ పీరియడ్ ఉండవచ్చు).
5.టాక్స్ ప్రయోజనాలు (Tax Benefits):
- ELSS (Equity Linked Savings Scheme) ఫండ్స్‌లో ₹1.5 లక్షల వరకు పెట్టుబడి పెడితే, ఆదాయపు పన్ను చట్టం సెక్షన్ 80C కింద పన్ను మినహాయింపు పొందవచ్చు.
- కాంపౌండింగ్ పవర్ (Power of Compounding):
- మీరు ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి కొనసాగిస్తే, మీ లాభాలు మళ్లీ పెట్టుబడి అయ్యి, ఎక్కువ రాబడిని అందిస్తాయి.
తెలంగాణలో ప్రస్తుత రియల్ ఎస్టేట్ పరిస్థితులు
5 Best Ways to Invest in Mutual Funds
మ్యూచువల్ ఫండ్స్ రకాలు
Mutual Fundsను వాటి ఆస్తి రకం లేదా పెట్టుబడి లక్ష్యం ఆధారంగా వర్గీకరిస్తారు:
- ఈక్విటీ ఫండ్స్ (Equity Funds):
- షేర్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ఎక్కువ రిస్క్, ఎక్కువ రాబడి. ఉదాహరణ: లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్.
- డెట్ ఫండ్స్ (Debt Funds):
- బాండ్లు, గవర్నమెంట్ సెక్యూరిటీస్‌లో పెట్టుబడి. తక్కువ రిస్క్, స్థిరమైన రాబడి.
- హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ (Hybrid Funds):
- ఈక్విటీ మరియు డెట్ రెండింటిలో పెట్టుబడి. రిస్క్ మరియు రాబడి సమతుల్యం.
- ELSS ఫండ్స్:
- టాక్స్ ఆదా చేయడానికి, 3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ పీరియడ్‌తో.
- ఇండెక్స్ ఫండ్స్:
- నిఫ్టీ 50, సెన్సెక్స్ వంటి ఇండెక్స్‌ను అనుసరిస్తాయి. తక్కువ ఖర్చులు, పాసివ్ మేనేజ్మెంట్.
సెక్యూరిటీ లేకుండానే వ్యాపార లోన్
మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
- లంప్‌సమ్ (Lumpsum):
- ఒకేసారి పెద్ద మొత్తంలో పెట్టుబడి. ఉదాహరణకు, ₹50,000 ఒకేసారి ఇన్వెస్ట్ చేయడం.
- సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP):
- నెలవారీ లేదా త్రైమాసికంగా చిన్న మొత్తాలు పెట్టుబడి. ఉదాహరణకు, నెలకు ₹5,000.
- ఆన్‌లైన్ ప్లాట్‌ఫారమ్స్:
- Groww, ET Money, Zerodha Coin, Paytm Money వంటి యాప్‌ల ద్వారా సులభంగా పెట్టుబడి చేయవచ్చు. KYC పూర్తి చేయాలి మరియు PAN కార్డ్ అవసరం.
ఉదాహరణ: SIP ద్వారా లాభం ఎలా?
మీరు నెలకు ₹5,000 SIPగా ఒక ఈక్విటీ Mutual Funds లో 10 సంవత్సరాలు పెట్టుబడి పెడితే, సగటున 12% వార్షిక రాబడి (CAGR) ఊహిస్తే:
మొత్తం పెట్టుబడి: ₹5,000 × 120 నెలలు = ₹6,00,000
10 సంవత్సరాల తర్వాత విలువ (కాంపౌండింగ్‌తో):** సుమారు ₹11,61,000 (SIP కాలిక్యులేటర్ ఆధారంగా)
లాభం: ₹11,61,000 – ₹6,00,000 = ₹5,61,000
ఇది కాంపౌండింగ్ పవర్ మరియు రూపీ కాస్ట్ యావరేజింగ్ (Rupee Cost Averaging) వల్ల సాధ్యం. మార్కెట్ తగ్గినప్పుడు ఎక్కువ యూనిట్లు కొనుగోలు చేయబడతాయి, ఇది దీర్ఘకాలంలో లాభాన్ని పెంచుతుంది.
ప్రస్తుత మార్కెట్‌లో ఉత్తమ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ (2025)
క్రింద ఇచ్చిన Mutual Funds గత పనితీరు మరియు ప్రజాదరణ ఆధారంగా ఎంపిక చేయబడ్డాయి. అయితే, పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం మరియు ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్‌తో సంప్రదించండి.
1.పరాగ్ పరిఖ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ (Parag Parikh Flexi Cap Fund):
రకం: ఈక్విటీ (ఫ్లెక్సీ క్యాప్)
గత 5 సంవత్సరాల CAGR: ~18-20%
ఎందుకు ఎంచుకోవాలి? లార్జ్, మిడ్, స్మాల్ క్యాప్ షేర్లలో వైవిధ్యమైన పెట్టుబడి, అంతర్జాతీయ స్టాక్స్‌లో కూడా ఇన్వెస్ట్ చేస్తుంది.
2.ఆక్సిస్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ (Axis Small Cap Fund):
రకం: స్మాల్ క్యాప్ ఈక్విటీ
గత 5 సంవత్సరాల CAGR: ~20-22%
ఎందుకు ఎంచుకోవాలి? అధిక రాబడి సామర్థ్యం, స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలపై దృష్టి.
3. ICICI ప్రుడెన్షియల్ టెక్నాలజీ ఫండ్ (ICICI Prudential Technology Fund):
రకం: సెక్టోరల్ (టెక్నాలజీ)
గత 5 సంవత్సరాల CAGR: ~22-25%
ఎందుకు ఎంచుకోవాలి? టెక్ రంగంలో వృద్ధి అవకాశాలు.
4. SBI ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్ (SBI Equity Hybrid Fund):
రకం: హైబ్రిడ్
గత 5 సంవత్సరాల CAGR: ~14-16%
ఎందుకు ఎంచుకోవాలి? ఈక్విటీ మరియు డెట్ మధ్య సమతుల్యం, మితమైన రిస్క్.
5. HDFC ఇండెక్స్ ఫండ్ – సెన్సెక్స్ ప్లాన్ (HDFC Index Fund – Sensex Plan):**
రకం: ఇండెక్స్ ఫండ్
గత 5 సంవత్సరాల CAGR: ~14-15%
ఎందుకు ఎంచుకోవాలి? తక్కువ ఖర్చులు, సెన్సెక్స్ ఇండెక్స్‌ను అనుసరిస్తుంది.
గమనిక: గత పనితీరు భవిష్యత్తు రాబడిని హామీ ఇవ్వదు. మీ రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం ఆధారంగా ఫండ్‌ను ఎంచుకోండి.
పెట్టుబడి పెట్టే ముందు గమనించాల్సినవి
- రిస్క్ ప్రొఫైల్: ఈక్విటీ ఫండ్స్ ఎక్కువ రిస్క్‌తో ఉంటాయి, డెట్ ఫండ్స్ తక్కువ రిస్క్‌తో ఉంటాయి. మీ రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయండి.
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: తక్కువ ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో ఉన్న ఫండ్స్ ఎంచుకోండి, ఇది మీ రాబడిని పెంచుతుంది.
- ఫండ్ మేనేజర్ ట్రాక్ రికార్డ్: ఫండ్ మేనేజర్ అనుభవం మరియు విజయవంతమైన గత రికార్డ్‌ను తనిఖీ చేయండి.
- ఆర్థిక లక్ష్యాలు: మీ లక్ష్యాలు (రిటైర్మెంట్, చదువు, ఇల్లు కొనడం) ఆధారంగా ఫండ్ ఎంచుకోండి.
- SEBI నియంత్రణ: భారతదేశంలో Mutual Funds SEBI (Securities and Exchange Board of India) నియంత్రణలో ఉంటాయి, కాబట్టి సురక్షితం.
సలహా
- దీర్ఘకాల పెట్టుబడి: Mutual Funds దీర్ఘకాలంలో (5-10 సంవత్సరాలు) ఎక్కువ రాబడిని అందిస్తాయి.
- రెగ్యులర్ రివ్యూ మీ పెట్టుబడులను సంవత్సరానికి ఒకసారి సమీక్షించండి.
- ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్: మీకు సందేహాలు ఉంటే, ఒక ఫైనాన్షియల్ అడ్వైజర్‌ను సంప్రదించండి.
- Mutual Funds మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి ఒక సమర్థవంతమైన మార్గం. సరైన ఫండ్‌ను ఎంచుకుని, క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెడితే, దీర్ఘకాలంలో మంచి సంపదను సృష్టించవచ్చు.
[wpforms id=”582″ title=”true”]
Leave a Reply